Каким образом физическому лицу стать квалифицированным инвестором? Какие привилегии предоставляет данный статус и в чем его преимущество перед статусом неквалифицированного инвестора на финансовом рынке ценных бумаг? Какие требования необходимо соблюсти для приобретения статуса и какие документы нужно предоставить? Эти и многие другие вопросы будут разъяснены в данной статье.

Требования к квалифицированным инвесторам

Квалифицированный инвестор — это специальный статус, подтверждающий опытность и профессионализм участника финансового рынка. Для лица с данным статусом открывается доступ к широкому спектру инвестиционных инструментов, по сравнению с обычным инвестором. Благодаря опыту и финансовым возможностям можно вкладываться в доходные, но рисковые активы.

Получить статус «квалифицированного инвестора» могут как физические, так и юридические лица при выполнении определенных условий, описанных в статье 51.2 Федерального закона №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».

Для физических лиц, чтобы получить статус квалифицированного инвестора, необходимо соответствовать одному из следующих критериев:

• Общая стоимость активов/имущества составляет 6 миллионов рублей и более.
• Участие в сделках с ценными бумагами и/или торговля производными финансовыми инструментами. При этом учитывается цена сделки, а не гарантийное обеспечение. Сделки по производным инструментам должны заключаться только на организованных торгах, совершение не менее десяти сделок в среднем не реже раза в месяц за последние четыре квартала, с оборотной ценой не менее 6 миллионов рублей.
• Наличие высшего экономического образования, подтвержденного документом государственного образца, выданным образовательной организацией высшего профессионального образования.
• Наличие квалификации в сфере финансовых рынков, подтвержденной свидетельством о квалификации.
• Владение хотя бы одним из международных финансовых сертификатов, таких как Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA), FinancialRiskManager (FRM).
• Опыт работы, связанный с совершением сделок с финансовыми инструментами, подготовкой индивидуальных инвестиционных рекомендаций и управлением рисками, связанными с такими сделками, либо должность, требующая согласия Банка России.

Зачем стоит получать статус квалифицированного инвестора?

Для обычных инвесторов доступны лишь простые и ликвидные ценные бумаги. В то время как инвесторам со статусом «квалифицированный» открывается доступ к разнообразным финансовым инструментам фондового рынка, что позволяет сформировать диверсифицированный портфель с потенциально высокой прибылью.

Ограничения, связанные с приобретением статуса квалифицированного инвестора, направлены на обеспечение безопасности для непрофессиональных инвесторов, позволяя им торговать с минимальными рисками. С другой стороны, такие ограничения ограничивают потенциальную прибыль инвестора.

В чем разница между неквалифицированным и квалифицированным инвестором?

Основное различие между неквалифицированным и квалифицированным инвестором заключается в доступе к финансовым инструментам и инвестиционным возможностям.

Неквалифицированные инвесторы ограничены в выборе инвестиционных инструментов и могут приобретать лишь самые базовые ценные бумаги, доступные на Московской бирже.

С другой стороны, квалифицированным инвесторам открывается доступ к более широкому спектру финансовых инструментов. Они могут инвестировать в специально выпущенные для них ценные бумаги, такие как паи Закрытых паевых инвестиционных фондов (ЗПИФ), некоторые выпуски облигаций, биржевые ноты, структурные продукты, а также имеют возможность торговать на внебиржевом рынке (ОТС) и зарубежных фондовых площадках. Это открывает возможность формирования более разнообразного и перспективного инвестиционного портфеля.

Таким образом, статус квалифицированного инвестора предоставляет больше возможностей для диверсификации портфеля и достижения более высокой прибыли в будущем, чем у неквалифицированных инвесторов.

Как получить статус квалифицированного инвестора

Для того чтобы стать квалифицированным инвестором, требуется подать заявление и предоставить соответствующие документы, подтверждающие право на получение статуса. Процесс присвоения статуса может осуществлять брокер или управляющая компания. Важно отметить, что нет единого реестра квалифицированных инвесторов: у каждого брокера или управляющей компании свой собственный список. Кроме того, процедура присвоения статуса может различаться, в зависимости от компании или брокера. Таким образом, при смене брокера или управляющей компании придется начинать процесс подтверждения статуса заново. Это меры безопасности, предпринятые на случай, если предыдущий брокер или управляющая компания выдали статус с нарушениями или если основания для присвоения статуса устарели.

У каждого брокера и управляющей компании также свой список документов для подтверждения статуса квалифицированного инвестора, однако общий принцип остается одинаковым: инвестор предоставляет документы, подтверждающие его квалификацию, после чего организация их проверяет. Если все в порядке, инвестору присваивают статус квалифицированного инвестора. В противном случае, инвестору может быть отказано в присвоении.

Можно ли потерять статус квалифицированного инвестора

В определенных ситуациях это возможно. Например, если инвестор сменит брокера, ему придется получать статус заново, так как статус не переносится от одного брокера к другому. Для этого потребуется пройти всю процедуру снова: убедиться в соблюдении требований, предоставить актуальные документы и подать новое заявление. Если инвестор предоставит документы с недостоверными данными и брокер выявит нарушение, инвестор может лишиться статуса. Кроме того, статус может быть аннулирован в случае расторжения договора между брокером и инвестором. В этом случае важно уведомить брокера о том, что больше не соответствуете требованиям для присвоения статуса. После такого уведомления статус будет аннулирован.